5年後の金融資産(自分のファイナンシャルプランニング)
こんばんは。
ようやく冬休みの宿題が完成しました。
5年後の目標金融資産(ポートフォリオ)を考えてみました。
今が5年後の目標の通過点だとすれば、相場の調整も怖くない(by豊島先生)
5年後、私はまさかの60歳。人生はあっ、という間ですね(笑)
(割と細かく計算しました)
2022/1月末残高 5年後の金融資産とポートフォリオ
預 金 30,300千円 → 現金預金 10,000千円
日本株式 22,500千円 → 三菱UFJ 35,000千円(株価1000円へ)
金(Gold)24,500千円 → 金(Gold) 32,000千円(g10,000円へ)
個人年金 4,659千円 → 米国株式 40,000千円
計 82,000千円 計 117,000千円
(予測条件)
預 金 ・・・ 1千万円の預金と、個人年金と公的年金の繰り上げ支給で生活費は〇
日本株式 ・・・ 三菱UFJ 株価1000円には5年かからないはず。。。たぶん。
金(Gold)・・・ 金は10000円/gへ これも割とかたい気がする。
米国株式 ・・・ 計算上、約30,000千円は米国株式へシフトできる。毎月少しずつ
買ったとしても5年で30%のリターンの計算。
30%くらいNY市場が調整すれば(いや暴落すれば)5年かけて戻る
だけで良い。っいうか今、調整に入った感ありあり。
暴落はありえないとしても、調整の都度、S&Pインデックス買いで良
いのだ。
結論 ・・・・・ ①結局、私の場合はコツコツ米国株式買いで良い、と言えます。
一番リスクが少なさそうなのでこれがベストかもしれない。
この計画が10年計画になるとかなりやさしいです、以前そんな計画
を考えていたんです。もうリスクを取る年齢でなくなってきてる事を
自覚してたのかもですね、、、、結局レバナスは無理か(+o+)
②60歳で1億2千万円の金融資産ってことは、はい、軽井沢の別荘は
潔くあきらめなければならないことが確認できました(笑)
でも、相場が下がったときに、チャ~ンス( ̄▽ ̄)と買いだけ行う人になっていればリスクが少なくて済みます。
その方が気が楽なのかもしれない・・・・うん、これでいいや。
投資はこれで良しとして、今週末も山登りに行きます(笑)